Podemos ingresar todo el dinero en la cuenta bancaria
 

Hola llevo casi dos años dedicándome a Chica de Compañía. Al ver que existía esta sección me he decidido a crearme una cuenta ya que me interesa mucho este tema. Tengo bastantes ahorros en casa y algo metido en la cuenta y quisiera meter todo lo que tengo en mi cuenta bancaria. Hay un vacío legal por lo que esta actividad es alegal. Me imagino que más de una también se lo preguntará, espero que alguna tenga la experiencia de meter mucho dinero en cuenta y que nos cuente.Gracias y ya siento la parrafada pero nose donde acudir para que me informen.

Puedes ingresarlo sin problemas.
Los bancos están obligados a informar al Banco de España cuando las operaciones superan los 2.500€.
Por otro lado, en caso de quiebra bancaria, el Banco de España garantiza la devolución de cantidades hasta los 100.000€.
Al tener el dinero en el banco, es este el que tributa en tu nombre ante Hacienda.
No estarias obligada a IRPF si no superas en ingresos anuales la cantidad mínima de tributación (puede verlo en la web de la AEAT)
En base a esta información yo haría 2 cosas:
1 - Ingresos semanales de menos de 2.500€
2 - Dispones de cuentas en varios bancos.

Espero haber servido de ayuda.

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cuidado con Hacienda
 

No estoy de acuerdo totalmente, depende mucho de las cantidades de las que estemos hablando (tanto de los ingresos puntuales como en su totalidad). Respecto de los ingresos puntuales coincido con lo manifestado con el forero anterior, respecto de la totalidad a ingresar durante el año completo ojo con hacienda que puede pedierte explciacioens a efectos de IRPF sobre el origen del dinero.
El criterio que yo aplico y en el que asesoro a mís clientes viene fundamentado en la determinacióni previa al ingreso de una justificación del mismo (actividad profesional reglada, facturación previa, etc)

Disiento en lo que dices. Yo hago lo que he puesto y jamás he tenido problema con el Sr. Montoro ni con sus antecesores.

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Me extraña muchísimo que alguien venga al foro con una pregunta como se plantea aquí, me parecería mas lógico buscar una asesor financiero que aunque le tengas que pagar es un experto.
Que conste que no me molesta, me extraña nada mas.

Ya, pero tu no eres la lumi que pregunta.Tu tendrás una nómina o estarás dado de alta en autónomos que justifique de alguna manera esos ingresos.

Copio y pego...

Cómo afecta la Ley de blanqueo de capitales a los clientes de los bancos
Los bancos están obligados a:
-Los bancos deben notificar actividades sospechosas
-También pueden pedir tu declaración económica

"Es una forma de descubrir de dónde viene el dinero que aparece en la cuenta corriente", afirman desde Legálitas. Cabe recordar que el objetivo de la Ley de prevención del blanqueo es evitar operaciones con dinero negro."

Es lo que iva a hacer ir a algún asesor fiscal o financiero. Pero también quisiera saber la experiencia de chicas que hayan estado en mi situación y lo hayan hecho.

Pues lo dificil es justificar esos ingresos como te indica GRUPI, compra, pero hay bienes como por ejemplo un coche, un piso, que pagan impuestos al momento de efectuar la compra, si les da por averiguar de donde ha sacado ese contribuyente para esa compra te pueden pillar, la verdad es que podrían pillar a muchos que defraudan pequeñas cantidades pero los crujen cuando los pillan, sin embargo el que lo hace a lo grande tiene amnistias fiscales, se me ocurre y si te enrollas con un ministro una hora a la semana y que haga la vista gorda? mejor Montoro aunque ufff que trago debe tener a solas ¿de que hablara en privado? jajajaja
En serio,un asesor financiero te puede aconsejar como blanquearlo poco a poco sin levantar sospechas.

No tengo nómina ni estoy de alta como autónomo. Hacienda no se moja por nimiedades

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Hasta hace unos meses era como dices pero actualmente ya no es asi. Desde la modificacion hace unos meses del modelo 196 (es una informativa de los bancos a la AEAT) hacienda se entera de todo lo que entra y sale de tu cuenta (antes solo del saldo medio del último trimestre del año). La noticia la tienes en [Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]

Asi con las nuevas modificaciones de la Orden HFP/1822/2016 de 24 de noviembre de 2016, la Agencia Tributaria (AEAT) dispone de dos importes que hasta ahora no disponía.

Fondos Para las cuentas corrientes, ahorro y créditos conocerá la suma de todos los movimientos que se hayan efectuado durante el ejercicio, para abonos “VOLUMEN TOTAL DE ENTRADAS DE FONDOS” y para cargos “VOLUMEN TOTAL DE SALIDA DE FONDOS”.

Dirección de cuenta Otra modificación que se encuentra en la Orden HFP/1822/2016 es la dirección a comunicar “DIRECCIÓN DEL DOMICILIO”. Hasta el momento era la dirección fiscal, pero ahora si la cuenta tuviera una dirección distinta será esta última.

Una pregunta si la chica invierte ese dinero comprando joyas u oro por poner un ejemplo ¿si contrata con un banco una caja fuerte privada, sigue siendo privada o hay que declarar su contenido? porque una manera de blanquear algo de dinero seria comprar joyas que después se pueden justificar como regalos.

Comento lo de contratar una caja en un banco porque si lo guarda en su piso cualquier día le entran y se lo lleva el diablo.

Como te bloquen la cuenta del banco ya no podrás entrar a la caja fuerte.
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Vamos que ante la duda cerrojo a tu cuenta y demás, no solo están por encima de todo esto (me refiero a los políticos) si no que además miran como jodernos mas, en ese caso Rubia, pues dinero poquito que no levante sospechas. o mira chiquilla, si te la vas a cargar por tenerlo, pues donalo a una ONG infantil, yo que sé, porque hagas lo que hagas te van a pillar.

A mi me pasó esto en Open Bank me bloquearon la cuenta y tuve que justificar mi actividad de lo contrario me la hubieran dejado bloqueada. Cualquier Banco lo puede hacer justificando el Blanqueo de capitales...

Hola rubiaa. Creo que lo mejor es darse de alta en el régimen de autónomos, hay varios epígrafes que pueden valer sin decir lo que haces. Te das de alta por una base de ingresos, y según la base puedes ingresar más o menos dinero, tienes tu seguro de salud, no te des de alta en seguros privados, es mi opinión, pero creo que es tirar el dinero. ingresa el dinero regularmente. Hazlo por ejemplo todos los viernes, porque si el banco ve que tienes ingresos regulares durante mucho tiempo, te dará un préstamo. Como te ha aconsejado alguien más arriba, lo mejor es consultar a un asesor laboral y fiscal para saber qué epígrafe y qué base de ingresos ponerte, porque ya te digo, que pagar vas a tener que pagar. Al asesor sí puedes decirle lo que ganas realmente, para que hacienda no te saque más de lo justo y mínimo legal.
Si estás ilegal hacienda te va a pillar, tardará más o menos, pero te va a pillar, porque hoy día con las nuevas leyes y los sistemas informatizados les salta la alarma rápido. Igual pueden tardar años en pedirte explicaciones, como me pasó a mí, y de pronto un dia, puede ser en unos años, recibes una carta y resulta que tienes que soltar un pastón de golpe, y además otro pastón en multas y recargos. Para que te hagas una idea, si estás sin declarar 10 años, y hacienda te reclama lo que debes de ese tiempo, una deuda de hacienda de 10.000 euros se te puede poner en 20.000 entre multas, recargos e intereses, el doble, y te aseguro que eso duele mucho, jajaja.
Hazlo cuanto antes, porque al final te juntas con una pasta que no sabes qué hacer con ella y la vas a malgastar. Ponte un objetivo claro, invertir en un piso nuevo y bonito, que es lo que quiero hacer yo, es lo más seguro, no te fíes de otras inversiones, y si te vas a otra ciudad siempre puedes venderlo sin perder dinero, o alquilarlo. Invertir en joyas también lo veo arriesgado, es como tener efectivo en casa, que puedes perder si te entran a robar o algo.

Por cierto, no deberías tener dinero en casa, y menos decirlo en un foro público ni a nadie, si piensas en abrirte un hilo profesional en Spalumi pide a la moderación que te cambien el nick, porque después de decir que tienes dinero en casa, ya no estás segura. No le digas a nadie lo que tienes y lo que ganas, ni siquiera a amistades. Te lo digo por experiencia, y no sé por qué, pero si la gente se entera que tienes pasta, te salen amistades que supuestamente te quieren mucho y además novios a punta pala, jajaja. a Ojalá yo hubiera tenido alguien que me hubiera dado estos cobsejos, me habría ahorrado muchos disgustos, no ya económicos, si no personales también.
Ah por cierto, si te regalan cantidades determinadas de dinero, por ejemplo un noviete que te quiera regalar 3000 euros por tu cumple, esos regalos también cuentan como ingresos y según las leyes se debería declarar. Si me equivoco en algo por favor, alguien más informado que me corrija. Suerte guapa.

Gracias por la información. La verdad que como autónoma ya estoy pero claro no declaró todo lo que ganó y quería saber si había manera de ingresarlo todo pero tendría que subir mucho el sueldo que gano y acabaría pagando un paston. Asique lo meteré poco a poco. Será mi mejor opción. Y haber que me dice el asesor al que he preguntado.

Si sois de Madrid tambien teneis la posibilidad de alquilar una caja de seguridad por unos 250 euros al año en empresas privadas que no dependen de los bancos. Teneis un ejemplo (elúnico que conozco) en [Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]

Tiene la ventaja de que como no depende de los bancos (estos tienen tambien cajas de seguridad pero aparte de que sólo las facilitan a clientes preferentes dan parte a Hacienda) no informan del contenido de la misma a la AEAT (entre otras razones porque desconocen su contenido) y tienen también la ventaja de que tienen medidas de seguridad equiparables o superiores a las de los Bancos

A mi este tema me parece muy interesante, afecta a la totalidad de personas que ejercen este oficio.
Está claro que este oficio bien ejercido conlleva altos beneficios con el problema que todas las ganancias son en B o negro. Con este panorama las opciones para comprar sin riesgo un inmueble, coche, préstamo o hipoteca están totalmente descartadas. Como todo hijo de vecino, cualquiera puede tener una o todas estas necesidades y ese es el momento de sopesar si es preferible mantener el dinero en B y funcionar solo con efectivo, o sacrificar una parte para hacienda, como hacemos casi todos y más lo que tenemos una nómina. Me parece perfecto que se comente y explique que existe la posibilidad de poder acceder a regular las ganancias y que existen sistemas para no tener un fardo de euros debajo del colchón. Pensar en la compra de un piso o en la jubilación cuando llegue el momento es algo muy importante para cualquiera. Animo a todos a aportar conocimientos, soluciones y vías para este fin.
Saludos.

Sobre los disentimientos
 

Yo todos los dias voy de Madrid a Segovia a 145 Km/h, pero eso no quiere decir que no pueda tender problemas si me pillan...

Por otro lado, de cara al camino que está tomando este hilo (asesoramiento público sobre blanqueo de capitales), creo que lo mejor es los/as interesados/as se dirijan a un profesional quien, sujeto al secreto profesional, en el àmbito de su despacho privado y previo conocimiento más amplio y adecuado de la problemática se ocupe del asunto.

Pues te equivocas pero vamos que ami ya ves piensa lo que quieras. Como voy a ingresar lo que quiera si me pongo que gano X y luego ingreso muchísimo más va a cantar por todos los lados pues ya está. Pero ya me han asesorado personalmente un profesional. Gracias a todos los que se tomaron mi pregunta enserio y quisieron ayudar.

Darse de alta en el régimen de autónomos, esa es la opción que creo que algun@s profesionales del sexo desconocen o temen llevar adelante. Hacer esto no es ilegal sino todo lo contrario y no trae mas que ventajas, eso si, tiene un coste económico pero todos tenemos que pagar ese peaje, los que tenemos una nómina los primeros.
Sin hacer esto no sé cómo se puede pedir una hipoteca, comprar un coche nuevo, pensar en una jubilación o tener unos ahorros sin que Montoro los confisque...
Toda información me parece poca para que los interesad@s se animen a consultar a un experto...
Gracias.

Desde mi punto de vista, si me equivoco que me corrijan.
LA COMPRA DE ORO. Compras onzas de 100g que tienen un valor superior a los 1000€ pero que se pueden comprar en efectivo. Juntas oro por valor superior a 2500€ y se lo revendes a la misma gente que te lo ha vendido pero ellos deben hacerlo vía transferencia en tu banco, con una depreciación entre el 6% y el 8%, pero tendrías en tu banco el dinero que has generado y totalmente legal.

Besitos


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Sí, y de dnd has sacado el oro supuestamente...?! 😆😆

Invierte en Cryptomonedas.
Hoy en día no están reguladas, que lo estarán, pero a día de hoy todavía se puede hacer "contabilidad imaginativa" (que llaman los grandes estafadores/IBEX)

Si quieres saber más, por privado

Finanzas
 

Pues me ha parecido interesante la pregunta.
Lo primero es que los ingresos en efectivo en cuentas corrientes está rastreado. Con las nuevas normas sobre prevención de blanqueo de capitales TODOS los ingresosn en efectivo son identificados. En todos tienes que identificar a la persona que hace el ingreso y el titular de la cuenta tb esta identificado.
Las alarmas saltan con ingresos superiores a 500 euros o ingresos inferiores pero continuados. Ademas, el banco de alguien cuya cuenta reciba ingresos periodicos ennefectivo, le requerira al titular que justifique los ingresos (irpf o similar). La clave no esta en un ingreso gordo sino en la frecuencia.
Lo mas recomendable es darse de alta en algún modulo de autonomos como masajista y hacer una declaracion de la renta. Esto te abre posibilidades a tene dinero legalmente, seguridad social y posibilidades de acceder a financiacion.
Evidentemente no vais a emitir facturas pero hay que llevar un control de los ingresos. Tambien conviene llevar registro y evidencias de los gastos porque se pueden deducir en la declaracion de la renta (pruebas medicas, material de trabajo, etc).
Las cajas de seguridad en bancos no os valen. Requieren estar identificados los titulares y es lo mas facil de embsrgar por hacienda. Fisicamente, hacienda sabe donde están.
Para vuestra infornacion, es posible darse de alta como prostituta en autonomos. Ya se ha hecho alguna vez. Como no hay modulo especifico psra prostitutas, os meten en uno de "otros". Hara un par de años una juez se dio se alta como prostituta para demostrar que podia hacerse.
Un saludo

Yo lo metería sin preocupación
 

Según tengo entendido los rastreos que hace hacienda suelen ser por compra-venta y cosas similares. Si les llama la atención una persona por sus ingresos pueden investigar a esa persona y cruzar números de teléfono y saber si anda en algo raro. En caso de inspección se puede justificar su procedencia
Otra cosa es alguna que hizo de testaferro de un narco, ahí no coló que por sus servicios fuese a tener ese nivel de vida y la embargaron.