No estoy de acuerdo totalmente, depende mucho de las cantidades de las que estemos hablando (tanto de los ingresos puntuales como en su totalidad). Respecto de los ingresos puntuales coincido con lo manifestado con el forero anterior, respecto de la totalidad a ingresar durante el año completo ojo con hacienda que puede pedierte explciacioens a efectos de IRPF sobre el origen del dinero.
El criterio que yo aplico y en el que asesoro a mís clientes viene fundamentado en la determinacióni previa al ingreso de una justificación del mismo (actividad profesional reglada, facturación previa, etc)

Disiento en lo que dices. Yo hago lo que he puesto y jamás he tenido problema con el Sr. Montoro ni con sus antecesores.

Enviado desde Tapatalk

Me extraña muchísimo que alguien venga al foro con una pregunta como se plantea aquí, me parecería mas lógico buscar una asesor financiero que aunque le tengas que pagar es un experto.
Que conste que no me molesta, me extraña nada mas.

Es lo que iva a hacer ir a algún asesor fiscal o financiero. Pero también quisiera saber la experiencia de chicas que hayan estado en mi situación y lo hayan hecho.

Pues lo dificil es justificar esos ingresos como te indica GRUPI, compra, pero hay bienes como por ejemplo un coche, un piso, que pagan impuestos al momento de efectuar la compra, si les da por averiguar de donde ha sacado ese contribuyente para esa compra te pueden pillar, la verdad es que podrían pillar a muchos que defraudan pequeñas cantidades pero los crujen cuando los pillan, sin embargo el que lo hace a lo grande tiene amnistias fiscales, se me ocurre y si te enrollas con un ministro una hora a la semana y que haga la vista gorda? mejor Montoro aunque ufff que trago debe tener a solas ¿de que hablara en privado? jajajaja
En serio,un asesor financiero te puede aconsejar como blanquearlo poco a poco sin levantar sospechas.

Ya, pero tu no eres la lumi que pregunta.Tu tendrás una nómina o estarás dado de alta en autónomos que justifique de alguna manera esos ingresos.

Copio y pego...

Cómo afecta la Ley de blanqueo de capitales a los clientes de los bancos
Los bancos están obligados a:
-Los bancos deben notificar actividades sospechosas
-También pueden pedir tu declaración económica

"Es una forma de descubrir de dónde viene el dinero que aparece en la cuenta corriente", afirman desde Legálitas. Cabe recordar que el objetivo de la Ley de prevención del blanqueo es evitar operaciones con dinero negro."

No tengo nómina ni estoy de alta como autónomo. Hacienda no se moja por nimiedades

Enviado desde Tapatalk

Yo todos los dias voy de Madrid a Segovia a 145 Km/h, pero eso no quiere decir que no pueda tender problemas si me pillan...

Por otro lado, de cara al camino que está tomando este hilo (asesoramiento público sobre blanqueo de capitales), creo que lo mejor es los/as interesados/as se dirijan a un profesional quien, sujeto al secreto profesional, en el àmbito de su despacho privado y previo conocimiento más amplio y adecuado de la problemática se ocupe del asunto.